Karaparayla mücadelede yeni dönem
Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesi için bankalar, aracı kurumlar ve sigorta şirketlerinde müşteri ve ülke riskini ayırt edici mekanizmaları da kapsayan ''uyum programı'' zorunluluğu bugün devreye giriyor.
Maliye Bakanlığınca geçen yıl Eylül ayında çıkarılan ve yürürlük tarihi 1 Mart 2009 olarak belirlenen ''Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine İlişkin Yükümlülüklere Uyum Programı Hakkında Yönetmelik'' bugünden itibaren uygulanmaya başlanıyor.
Buna göre bankalar, sermaye piyasası aracı kurumları, sigorta ve emeklilik şirketleri ile Posta ve Telgraf Teşkilatı Genel Müdürlüğü (Bankacılık faaliyetiyle sınırlı olmak üzere) uyum programına tabi olacak.
Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine dönük risk temelli yaklaşımla oluşturulacak uyum programı, ''kurum politikası ve prosedürlerinin oluşturulması, risk yönetimi ile izleme ve kontrol faaliyetlerinin yürütülmesi, eğitim ve iç denetim faaliyetlerinin yürütülmesi'' işlemlerini kapsayacak.
''MÜŞTERİNİ TANI'' İLKESİ GEÇERLİ OLACAK
Öte yandan MASAK Başkanı Adnan Ertürk, yaptığı açıklamada, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadelede yeni bir sürecin başladığını, bu süreçte bütün yükümlülerin ''müşterini tanı'' ilkesi çerçevesinde hareket edeceğini ifade etti.
Yükümlülerin uyum görevlisi ve uyum birimleri aracılığıyla şüpheli işlemleri çok daha yakından izleyeceğini, riskli mükelleflerle ilgili takibat yapacağını ve MASAK'la işbirliği içinde çalışacağını kaydeden Ertürk, şunları söyledi:
''Suç gelirleri ve terörün finansmanıyla mücadelede artık oyunun kuralları net olarak belli. İyi ile kötüyü ayırt edici bir mekanizma kuruyoruz. Belirsizlikleri ortadan kaldırıyoruz. Ama işini doğru yapan, suça bulaşmamış, terörün finansmanına bulaşmamış olanların tedirgin olmasına hiç gerek yok. Yapılanlar tamamen uluslararası standartlara uyumdur. Mevzuatla ilgili gerekli altyapı oluşturuldu. Sıra uygulama ve denetimde.
Önce sistemin oturmasını bekleyeceğiz. Bu 3-5 aylık bir süre gerektirir. Bu süre içinde eğitim seferberliğini de başlatacağız. Daha sonra da sıra denetime gelecek. Bu çerçevede yükümlüler nezdinde geniş kapsamlı bir denetim faaliyeti yürüteceğiz.''
Haber Gönder
