Yolsuzluk ve "Kara Para"ya denetim engeli
**20 yıldır bilgi teknolojisi alanında sistem entegrasyonu ve danışmanlık konularında anahtar teslimi çözümler sunan Komtaş Bilgi Yönetimi, milyonlarca hatta milyarlarca veri arasından çok önemli ayrıntıların incelenerek, yorumlanmasını ve doğru zamanda doğru birimlere raporlanmasını sağlayan iş güvenliği platformu ACL AuditExchange’in yeni sürümünü iş dünyası ile tanıştırdı.
**
Analiz ve raporlama kabiliyetiyle özellikle dolandırıcılık ve kara para aklamaya yönelik faaliyetlerin tespiti ve önlenmesinde kullanılan ACL AuditExchange 2 iş güvenliği platformu, web tabanlı oluşuyla da ekip üyelerinin fiziksel uzaklık problemini ortadan kaldırmakta, birimler arası iletişim sağlayarak analitik incelemelerin kuruma katkısını sağlamak üzere yepyeni açılımlar getirmektedir.
Etkin bir kimlik kontrolü sağlıyor
ACL AuditExchange 2 dünya lideri teknoloji sağlayıcıları ile yaptığı iş ortakları ile çözüm yelpazesini genişleterek kurum ve kuruluşların hedeflerine ulaşırken önlerine çıkan engelleri ortadan kaldırabilmek için uygulanabilecek en iyi çözüm olduğunu belirten Komtaş Bilgi Yönetimi İş Çözümleri Direktörü Kürşat Taşkın, ACL AuditExchange 2’nin artık sadece denetimle kısıtlı kalmadığını ve aynı zamanda mali suçların önlenmesinde etkin olarak kullanıldığını söyledi.
Yapılan her işlem ve başvuruda getirilen kimlik tespit zorunluluğu aşamasında, bilerek veya bilmeyerek kimlik bilgilerinde meydana gelebilecek değişikliklerle sistemin yanıltılabildiğini, dolayısıyla uluslararası çapta geçerliliği olan kara listelerden kontrolün zorlaştırılarak sonuç alınamadığını belirten Komtaş Bilgi Yönetimi İş Çözümleri Direktörü Kürşat Taşkın, ACL Audit Exchange 2 ile kimlik bilgilerinde meydana gelebilecek varyasyonlara rağmen etkin arama ve eşleşme yapılabildiğini söyledi. Kürşat Taşkın, bu işlem sırasında her başvuruda aynı aile bireyi, aynı kurum çalışanı, aynı adreste oturan gibi sistem içinde açıklama alanlarında kalan gizli ilişkilerin de ortaya çıkarılabildiğini belirtti. Suç parası aklamayı önlemede en önemli aşamalardan biri olan şüpheli işlemlerin tespitinde de, yapılan tüm işlemlerin gözlem altında tutularak önceden belirlenmiş senaryolar çerçevesinde analiz edildiğini ve ilgili tüm birimlere gerekli uyarıların zamanında yapıldığını belirten Taşkın, dolandırıcılığı önlemede sunulan çözümlerin üç aşamasını şöyle sıraladı:
“Dolandırıcılığı önlemede üç aşamada çözüm sunuyoruz. Bu aşamalar, sistem içi açıkların tespit edilmesi, bu açıklara kontrol noktalarının konulması, olaylar gerçekleşirken yapılacak birtakım hızlı ve basit kontroller ile çoğu zaman anlık veriler üzerinden görülemeyen ancak belli bir veri birikimi ile ortaya çıkabilecek dolandırıcılık aktivitelerinin tespiti için yapılacak daha geniş kapsamlı veri analizi aşamalarıdır.”
Sahtekarlar başvuru sırasında kendini ele veriyor!
Kredi kartı sahteciliği ve dolandırıcılık amacıyla yapılan başvuruların, başvuru esnasında daha kolay tespit edildiğini belirten Kürşat Taşkın, çalıntı veya kopyalama şeklinde yapılan dolandırıcılıkların ise işlem gerçekleşirken ve işlem gerçekleştikten sonraki aşamalarda yapılacak etkin analiz ve kontrollerle engellenebildiğini söyledi. ACL AuditExchange 2 iş güvenliği platformu sayesinde hem kredi kartı başvurusu sırasında hem de sonrasında çalıntı ve kopyalama yoluyla yapılabilecek suistimal ve dolandırıcılıkların büyük oranda tespit edilebildiğini belirten Komtaş Bilgi Yönetimi İş Çözümleri Direktörü Kürşat Taşkın şöyle dedi:
“Başvuru esnasında etkin bir tarama, eşleştirme, ilişkilendirme yapılarak suistimal ve dolandırıcılıklar büyük oranda tespit ediliyor. Başvurunun ardından kredi kartının doğru kişiye ulaşıp ulaşmadığının kontrol edilmesi ve güvenilir ulaşım yollarının oluşturulması, henüz işlemler gerçekleşmeden olası suistimal ve dolandırıcılıkların engellenmesi açısından önem taşıyor. Çalıntı, kopyalama gibi üçüncü şahıslar tarafından yapılan suistimal ve dolandırıcılıkların engellenmesi, ancak işlemler sırasında gerekli denetimlerin yapılması ve işlemler gerçekleştikten sonra yapılacak analizlerle mümkün oluyor. Bu noktada bankanın müşterisini çok iyi tanıması gerekiyor. Başvuru sırası ve sonrasında müşteri profilinin sürekli gözden geçirilmesi, müşterinin yapmış olduğu harcamaların limitlerinin tespiti, genelde ne tarz harcamalarda kredi kartı kullandığı, nerelerde harcama yaptığı gibi müşteri profilini oluşturan özelliklerin belirlenmesi çok önemli. Harcamaların müşteri profili dışında gerçekleşmesi durumunda ise onay öncesi mutabakat sağlanması ve harcamalar üzerinde işlemler sonrası da analizler yapılması suistimal ve dolandırıcılıkları önleyebiliyor.”
Tam güvence (iş güvencesi) için süreklilik ve yenilikçi yaklaşımlar şart!
İnsanlık tarihi boyunca var olan suç işleme güdüsünün her geçen gün yeni yeni dolandırıcılık yöntemlerinin geliştirilmesine sebep olduğunu belirten Kürşat Taşkın, sektörel olarak kısıtlanamayacak gelişmelerin ve herbir sektörde çok orjinal yaklaşımların sergilendiğini söyledi. Taşkın, “Buna kurulu çok güvenilir sistemlerin bile düşünemediği yaratıcı hatalar yapma kabiliyetine sahip insanoğlu faktörü de eklenince kontrollerde süreklilik ve yenilikçi yaklaşımların sergilenmesi zorunlu hale gelmektedir. Sunduğumuz çözümler, yetkili kişilere ‘bugüne kadar yaptığınız bildiğiniz herşeyi bırakın kurduğumuz bu sürekli denetim ve izleme sistemleri yapsın, sizler de yenilikçi yaklaşım sergileyip acaba başka ne olabiliri düşünmekle, araştırmakla geçirin’ demektedir” dedi.
Haber Gönder
